지금 꼭 사야 할 ETF

종목을 고르지 말고,

돈이 몰리는 시장을 사라!

반도체·전력·우주·피지컬AI

S&P500·나스닥100·코스피200·월배당·연금까지

지금 시장을 이끄는 ETF 투자 전략

최신 ETF 핵심 노트 / ETF 전략 완전 해부 / AI 시대 투자 전략 / 연금·절세 포트폴리오

S&P500부터 AI·월배당·연금까지 - 지금 시장을 이끄는 ETF 투자 전략서

ETF라고 해서 모두 같은 ETF는 아니다. 어떤 ETF는 장기적으로 꾸준히 성장하고, 어떤 ETF는 안정적인 현금흐름을 만들어 준다. 반면 유행만 좇다가 사라지는 ETF도 있다. 중요한 것은 지금 시장에서 어떤 ETF를 선택해야 하는지 아는 것이다. 이 책은 단순히 ETF의 개념을 설명하는 데 그치지 않는다. 지금 꼭 사야 할 ETF가 무엇인지, 왜 사야 하는지, 그리고 어떻게 활용해야 하는지를 알려 준다.

꾸준히 모아 가기 좋은 미국 S&P500·나스닥100부터 시작해 AI 시대 핵심 산업인 반도체·전력인프라, 미래에서 현실로 다가온 로봇·자율주행·우주·양자컴퓨팅 ETF를 살펴보고, 월배당 ETF를 활용해 제2의 월급을 만드는 방법까지 구체적으로 안내한다. 또한 ISA, 연금저축, IRP를 활용한 절세 전략과 생애주기별 포트폴리오 구성법까지 담아 단순한 상품 소개를 넘어 실질적인 투자 전략을 제시한다.

종목보다 중요한 것은 자산이다 - 왜 지금 ETF에 투자해야 하는가

과거에는 개별 종목을 발굴하는 것이 투자의 핵심으로 여겨졌다. 하지만 AI와 기술 혁신이 산업 지형을 빠르게 바꾸는 지금은 특정 기업 하나의 미래를 예측하기가 점점 더 어려워지고 있다. 이런 시대일수록 개별 종목보다 성장하는 자산 전체에 투자하는 ETF의 중요성이 커지고 있다. 이 책에서는 S&P500과 나스닥100을 중심으로 미국 대표지수에 투자해야 하는 이유를 설명하며, 국민연금을 비롯한 글로벌 기관투자자들이 왜 해외주식과 ETF 비중을 확대하고 있는지도 함께 다룬다. 또한 “언제가 가장 싼가요?”라는 많은 투자자의 질문에 대해 시장 타이밍보다 장기적인 자산 축적이 중요하다는 점을 강조하며, ETF가 장기투자에 적합한 이유를 구체적으로 소개한다.

AI·반도체·로봇·양자컴퓨팅 - 앞으로 돈이 몰릴 산업을 ETF로 투자하라

이 책에서는 AI 시대를 대표하는 핵심 산업을 중심으로 앞으로 주목해야 할 ETF를 폭넓게 소개한다. 반도체와 데이터센터, 전력 인프라를 비롯해 클라우드, 로봇, 자율주행, 방산, 우주항공, 양자컴퓨팅, 비만치료제 등 미래 산업 전반을 ETF 관점에서 분석한다. 미래 산업 투자에서 가장 어려운 점은 어떤 기업이 최종 승자가 될지 알 수 없다는 것이다. 따라서 특정 종목에 집중하기보다 산업 전체의 성장에 투자하는 ETF가 더 효율적인 선택이 될 수 있다. 특히 AI 기술이 산업 전반으로 확산되는 현시점에서 ETF는 기술 변화의 수혜를 보다 안정적으로 누릴 수 있는 투자 수단이다.

월배당·연금·절세까지 - ETF 하나로 완성하는 평생 투자 전략

이 책은 ETF를 활용해 현금흐름을 확보하는 방법과 절세 전략도 비중 있게 다룬다. 최근 투자자들의 관심이 높은 월배당 ETF, 배당성장 ETF, 리츠 ETF, 커버드콜 ETF를 비교 분석하고, 각각의 장점과 활용 방법을 소개한다. 단순히 높은 배당률을 좇는 것이 아니라 장기적으로 안정적인 현금흐름을 만드는 방법에 초점을 맞추었다. 또한 ISA, 연금저축, IRP를 활용한 절세 전략과 생애주기별 자산배분 전략도 함께 다룬다. 같은 ETF를 투자하더라도 어떤 계좌를 활용하느냐에 따라 실제 수익률이 달라질 수 있다는 점을 강조하며, 실질적인 투자 효율을 높이는 방법을 제시한다. 

마지혜

경제신문 기자 출신의 ETF 마케터이다. 세상만사, 돈, 글쓰기에 관심이 많다. 어려운 것을 쉽게, 복잡한 것을 단순하게 쓰고자 한다. 이화여대에서 사회학과 경영학을 전공했고, 서울대에서 정책학 석사학위를 받았다. 한국경제신문 기자로 직업 생활을 시작해 한국투자신탁운용, 비바리퍼블리카(토스)를 거쳤다. 지금은 키움투자자산운용에서 ETF 투자 솔루션 개발과 투자 콘텐츠 제작을 하고 있다. 여의도 한복판에서 일하고 있지만 처음부터 금융업에 있었던 건 아니기에 보통 투자자의 상황과 마음을 잘 안다. 생업이 따로 있는 사람이 거시경제와 금융시장, 개별 종목을 모두 공부해 투자하기란 결코 쉽지 않다. 그래서 ETF 이야기를 한다. 

프롤로그 - 학교에서는 알려 주지 않는 ‘돈 버는 ETF 투자’

1장. 돈 버는 ETF의 시작 - 돈 버는 사람들은 글로벌 자산에 투자한다

01 가만히 있다간 ‘벼락거지’를 면치 못한다

인플레이션이라는 ‘소리 없는 도둑’

“투자는 위험하지 않나요?”라는 당신에게

소중한 내 돈, ‘성장하는 자산’에 올려 태우기

02 시장을 이긴 현인들이 ETF를 추천한 데에는 이유가 있다

워런 버핏이 남긴 가장 현실적인 투자 지침

건초더미에서 바늘을 찾으려 하지 말고, 건초더미 전체를 사라

전문가도 이기기 어려운 시장

통계적으로 더 유리한 길을 선택하는 법

03 국민연금이 가장 많이 투자하는 자산도 결국 ‘해외주식’이다

국내 최대 기관투자자 국민연금의 선택

코어는 글로벌로, 에지는 국내로

04 “언제가 제일 싼가요” 답은 바로 ‘오늘’이다

장기 적립식 투자의 힘

‘저점’보다 중요한 것은 ‘시작 시점’

05 글로벌 ETF 투자, 국내 상장과 해외 상장 중 무엇을 고를까?

가장 먼저 볼 것은 계좌 종류다

일반 계좌에서는 833만 원이 중요한 기준이다

해외 상장 ETF는 손익통산이 된다

금융소득종합과세가 걱정된다면 해외 상장 ETF를 활용하라

환율 영향을 줄이고 싶다면 국내 상장 ETF를 활용하라

거래 편의성은 국내 상장 ETF가 좋다

나에게 맞는 선택은 무엇일까?

[ETF 입문자를 위한 핵심 Q&A]

2장. 지금 꼭 사야 할 ETF의 기본 - 미국 대표지수와 글로벌 우량자산에 투자하라

01 포트폴리오의 뼈대를 세워라 : S&P500과 나스닥100

S&P500 : 미국의 심장, 우상향의 정석

S&P500 ETF 실전 투자

나스닥100 : AI 시대 혁신 기업의 본진

나스닥100 ETF 실전 투자

[금(GOLD) ETF]

02 한국 시장의 재발견 : 코스피200과 코스닥150

코스피200 : 한국 증시의 ‘본체’에 투자하는 지수

코스닥150 : 바이오·IT·소부장 중심의 성장지수

국내 증시 투자 전략

03 좋은 기업만 쏙쏙 골라 담다 : MOAT ETF

위대한 기업을 지키는 성벽, ‘경제적 해자’

좋은 기업을 쌀 때 담는 시스템

MOAT ETF 실전 투자

04 월급처럼 배당받는 투자의 시작 : SCHD ETF

SCHD의 핵심 매력 : 배당, 그 이상의 퀄리티와 배당성장

SCHD가 국내 투자자에게 인기 있는 이유

최근의 성과 부진과 2026년의 반전

금리 사이클과 섹터 로테이션으로 보는 SCHD 투자 적기

SCHD ETF 실전 투자

05 하나의 ETF로 전 세계 주식시장에 투자하다 : VT ETF

미국 60%와 나머지 세상 40%의 균형

VT ETF 실전 투자

06 더 강한 수익률을 노리는 성장형 ETF

성장주 투자의 정석 : 미국성장다우존스(한국판 SCHG)

달리는 말에 올라타는 투자 : 미국S&P500모멘텀(한국판 SPMO)

3장. 지금 꼭 사야 할 ETF의 핵심 - AI 시대 메가트렌드에 투자하라

GROUP 1. AI 혁명의 핵심 산업

01 AI 인프라 : 반도체, 데이터센터, 전력 인프라

AI가 작동하기 위해 반드시 필요한 것들

AI의 심장 : 반도체

AI의 공장 : 데이터센터

AI의 연료 : 전력 인프라

AI 인프라 실전 투자

[국장 HOT 테마] AI 시대 대장주로 떠오른 K-반도체와 K-전력기기

02 AI 응용 : 소프트웨어와 클라우드

AI를 활용해 돈을 벌 기업

기대에서 검증으로 넘어가는 AI 소프트웨어

AI 소프트웨어 실전 투자

GROUP 2. 미래 산업의 새로운 주도주

03 피지컬 AI 시대의 핵심 : 로봇과 자동화

인력 부족과 임금 상승의 해답은 자동화다

미국은 AI 두뇌, 중국은 제조 공급망에 강하다

휴머노이드는 유망하지만 아직 검증의 시간이 필요하다

피지컬 AI 실전 투자

04 모빌리티의 진화 : 자율주행, 피지컬 AI 플랫폼

전기차 캐즘 이후, 승부처는 자율주행이다

로보택시는 자동차 산업의 수익 구조를 바꾼다

장기 성장성은 크지만 속도는 기업과 지역마다 다르다

미래 모빌리티 실전 투자

[국장 HOT 테마] K-2차전지 : 전기차를 넘어 ESS와 로봇 산업으로 영토 확장

GROUP 3. 국가가 밀어주는 패권 산업

05 지정학 시대의 수혜 산업 : 방산·우주항공

각자도생의 시대, 팽창하는 방위 산업

K-방산, 지정학 리스크가 만든 한국형 수출 성장 산업

하늘과 우주를 선점하는 자가 미래를 지배한다 : 우주항공 산업

방산·우주항공 실전 투자

06 차세대 기술 패권 : 양자컴퓨팅

기술 전쟁의 최종 병기, 양자컴퓨팅

양자컴퓨팅 실전 투자

GROUP 4. 인류의 영원한 갈망이 만드는 성장 산업

07 아름답고 건강한 삶에 대한 꿈 : 비만치료제와 혁신 신약

질병 정복을 넘어 삶의 질을 혁명하다

바이오·헬스케어 실전 투자

08 [국장 HOT 테마] 글로벌 소비 트렌드 : K-뷰티·미용·헬스케어

늙지 않는 삶에 대한 열망이 만드는 반복 소비

K-뷰티·미용·헬스케어 실전 투자

[색다른 ETF] 남들은 뭐 사지? - 수급형 ETF로 찾는 투자 기회

4장. 지금 꼭 사야 할 배당 ETF - 월배당으로 제2의 월급 만들기

01 배당형 ETF 투자의 큰 지도 : 고배당·배당성장·리츠·커버드콜 ETF

전통 고배당 ETF : 당장의 현금흐름을 중시한다

배당성장 ETF : 시간이 갈수록 커지는 현금흐름을 만든다

리츠 ETF : 건물주가 되어 월세처럼 분배금을 받는다

커버드콜 ETF : 횡보장에서 현금흐름을 키운다

채권 : 채권의 이자로 현금흐름을 만든다

02 시장의 변동성을 이기는 힘 : 고배당 ETF

[국장 HOT 테마] 밸류업 시대, 국장 투자 트렌드가 된 고배당주

03 주가 상승과 배당을 동시에 잡다 : 배당성장 ETF

[체크! 이 ETF] 배당주와 AI테크주를 함께 담은 신개념 배당성장 ETF

04 ETF로 건물주 되는 법 : 리츠 ETF

05 높은 배당금을 만드는 전략 : 커버드콜 ETF

커버드콜이란?

횡보장 : BEST / 소폭의 하락장 : NOT BAD / 상승장 : SAD

커버드콜 ETF 실전 투자

06 배당형 ETF의 보완재 : 채권형 ETF

금리 하락기에는 장기채 ETF

단기 이자수익 확보 & 대기자금 운용에는 초단기채 ETF

시장이 불안할 때는 ‘원금+이자’ 받는 만기매칭형 채권 ETF

07 퇴직연금에 주식 비중을 85%까지 높이는 방법 : 채권혼합형 ETF

[배당형 ETF 투자, 이 개념까지 알아야 완성이다]

5장. 돈 버는 ETF 투자 고수들의 실전 무기 - 시장 상황에 맞게 활용하라

01 시장의 방향성에 투자한다 : 레버리지·인버스 ETF

수익도 손실도 2배로 움직인다 : 레버리지 ETF

시장이 떨어질 때 수익이 난다 : 인버스·곱버스 ETF

유용한 순간은 짧고 분명하다

장기투자할 상품은 아니다

레버리지·인버스 ETF 실전 투자

02 환율의 오르내림에 투자한다 : 달러·달러 레버리지·달러 인버스 ETF

달러가 강해질 때 쓰는 달러 ETF, 방향을 더 강하게 잡고 싶을 때는 달러 레버리지 ETF

달러가 약해질 때는 달러 인버스 ETF

환율 ETF는 투자 보조 수단으로 활용한다

03 지정학적 불안이 높아질 때 주목한다 : 원유 ETF

유가 상승에 가장 직접적으로 투자하는 방법 : 원유선물 ETF

퇴직연금 계좌에서는 원유기업 ETF가 현실적인 대안이다

언제 활용하면 좋을까?

04 노는 돈, 대기자금을 투자한다 : 파킹형 ETF

놀고 있는 돈에도 하루하루 이자가 붙는다

잠깐 쉬는 돈도 일하게 만든다

[ETF 투자자라면 이 앱은 필수]

6장. ETF는 포트폴리오가 수익률을 결정한다 : 세금은 줄이고 수익은 극대화하라

01 같은 ETF도 어디에 담느냐에 따라 수익률이 달라진다 : ISA·연금저축·IRP·일반 계좌 활용 전략

ETF, 어떤 계좌에서 살 수 있나요?

ETF 거래 계좌는 어디서 어떻게 만드나요?

ETF는 어떤 계좌에서 거래하는 게 제일 낫나요?

02 ISA 계좌를 잘 쓰면 세금을 최소 30만 원 아낀다

ISA의 핵심, 손익통산

ISA 계좌 활용 꿀팁

03 연금저축·IRP 세액공제를 활용하면 최대 148만 원 돌려받는다

세액공제 : 넣는 순간 세금을 돌려받는다

과세이연 : 투자 수익에 바로 세금을 떼지 않는다

저율과세 : 연금으로 받을 때 세금을 적게 뗀다

연금저축과 IRP, 어떻게 나눠 활용할까?

꼭 기억해야 할 점

04 실전 포트폴리오 구성 전략 : 생애주기별 ETF 자산 배분법

ETF 포트폴리오는 주식과 채권의 분산에서 출발한다

자산의 씨앗을 심는 시기 : 사회초년생

집을 짓고 울타리를 세우는 시기 : 사회생활 중반기

수확을 준비하고 곳간을 지키는 시기 : 은퇴 준비 단계

포트폴리오 전략은 생애주기와 투자 성향의 함수

생애주기 투자의 완성 : 인출 전략

에필로그